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我的自选基 工银战略转型股票A基金优缺点分析

投资是一件很专业的事情,对于大多数人来说还是定投基金比买股票更靠谱。逻辑其实也很简单,投资个股面临太多研究分析,大多数人根本没办法花费那么多时间,那么定投基金是一个适合普通大众的投资选择。

买基金只需掌握一些简单的技巧,简单、保守、坚持,按原则定投、集中精力好好工作赚更多钱定投,让雪球越滚越大,分享中国经济发展。

最近小编打算将我的一些自选基金一一点评下,今后会从中选择几个创建一个基金定投实盘,感兴趣的小伙伴,不放关注下。今天主要点评一下我的自选基金之一————工银战略转型股票A,选基的逻辑是历史业绩好,基金经理优秀等特性。

工银战略转型股票A(000991)基本信息
基金名称:工银战略转型股票A

基金代码:000991

基金类型:股票型(场外)

风险等级:中高风险

晨星评级:★★★★★

成立时间:2015年2月16日

基金经理:杜洋

历史最大回撤:-52%

基金规模:57.95亿(2020-12-31数据)

基金费用:0.15%(买入)+ 1.75%/年(管理与托管)+ 0.5%(卖出)

工银战略转型股票A基金优点:
基金历史业绩表现突出,自 2015 年成立至今,总收益 + 231%,复合年化收益 + 21.6%,而同期沪深300增长 + 44.01%,复合年化收益 + 6.14%,超额收益突出;

近 3 年,年化阿尔法为 28% ,实际收益远超预期;

基金经理在本基金任职超过 6 年,稳定性较高;

晨星公司给出五星评级,风险调整后收益在同类基金中排名靠前。

工银战略转型股票A基金缺点:
基金综合费用约 2.4%,费用略高于多数同类基金;

历史最大回撤高达 -52%,追高回撤风险大。

不过,从全部历史业绩来看,最大回撤出现在 2015年牛市大涨之后,2016年熊市的大幅回撤,实际相比起点线,回撤不到24%。

从近半年的表现来看,基金经理择时很厉害,去年下半年没有错过上涨(应该买入了比较多的抱团股),而在去年底大幅调整低估龙头公司,在今年春节以来,抱团股大幅下跌之际,该基金完美躲过了,并实现年初至今正收益(+7.51%),说明基金经理择时能力很强,如图所示。

综合来看,工银战略转型股票A(000991)基金整体表现还是很不错的,优点明显多于缺点,因而小编将它纳入“芝麻财技”自选基金作为观察,今后可能会择机布局。





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